ライフプランニングと資金計画
FP3級（3級FP技能検定）「ライフプランニングと資金計画」の問題
ファイナンシャル・プランナーが、顧客の相談に応じて行う次の行為のうち、関連業法に抵触しないものとして、最も適切なものはどれか。
1公表された税制改正の内容について、仮定の数値を用いた一般的な税額計算の方法を説明した。
2投資助言・代理業の登録を受けずに、有償の顧問契約に基づき特定銘柄の売買時期を継続的に助言した。
3生命保険募集人の登録を受けずに、特定の生命保険契約の締結を媒介した。
正解
1．公表された税制改正の内容について、仮定の数値を用いた一般的な税額計算の方法を説明した。
仮定の数値を用いて一般的な税額計算の仕組みや方法を説明することは、特定人の確定的な税額を算定する税務相談には当たらず、税理士でないFPでも行える。一般的な制度説明の範囲内である。
?選択肢ごとの解説
1 ○仮定の数値を用いて一般的な税額計算の仕組みや方法を説明することは、特定人の確定的な税額を算定する税務相談には当たらず、税理士でないFPでも行える。一般的な制度説明の範囲内である。
2 ×報酬を得て個別銘柄の売買時期を継続的に助言するには金融商品取引法の投資助言・代理業の登録が必要で、無登録での実行は抵触する。登録の要否を見落とした誤りである。
3 ×特定の保険契約の締結を媒介する保険募集は、生命保険募集人の登録がなければ行えない。一般的説明と募集行為の線を越えている。
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作成・校閲：ukamiru編集部 · FP3級（3級FP技能検定） 過去問 · fp3-gk-life-0016